Dans le conseil en investissement, un professionnel vous fournit des conseils, des informations et des recommandations concernant divers produits d’investissement. Vous gardez le contrôle total sur votre portefeuille et prenez toutes les décisions concernant vos investissements. Le conseiller vous aide à sélectionner des investissements qui correspondent à vos objectifs financiers individuels, à votre tolérance au risque et à votre horizon temporel. Les coûts d’opportunité sont certainement l’un des risques les plus élevés liés au conseil en investissement.
Voulez-vous consacrer votre temps précieux à étudier des propositions d’investissement ou préférez-vous passer votre temps à votre travail, vos loisirs et vos passions ? Si c’est le second cas, alors vous êtes plutôt un client de gestion d’actifs.
Dans la gestion de patrimoine discrétionnaire, vous déléguez l’entière responsabilité de la gestion de votre portefeuille à un gestionnaire de patrimoine professionnel, de préférence à Baltrag AG, votre gestionnaire d’actifs indépendant à Bâle.
Un gestionnaire de patrimoine a l’autorité de prendre des décisions d’investissement en votre nom et gère le portefeuille selon
- des objectifs d’investissement préétablis (Conservateur, Équilibré, Dynamique)
- des directives, par exemple la devise de référence (CHF/EUR/USD)
- un contrat détaillé
- incluant par exemple des restrictions d’investissement
Vous n’avez pas besoin d’approuver chaque transaction individuelle. Vous faites confiance au gestionnaire de patrimoine pour prendre des décisions dans votre meilleur intérêt afin que vous puissiez vous détendre et vous relaxer.
Un gestionnaire d’actifs est moins émotionnel dans ses décisions d’investissement et plus concentré sur les données fondamentales. Il est ouvert à toutes les classes d’actifs, ce qui vous aide également pendant les périodes difficiles et turbulentes à rester investi avec une volatilité plus faible. Les gestionnaires d’actifs sont là pour vous aider avec toutes vos questions et doutes, en particulier pendant les périodes de marchés agités, afin d’éviter de vendre des investissements à un moment défavorable.
Si vous souhaitez en savoir plus sur la gestion d’actifs avec Baltrag, veuillez nous rendre visite sur www.baltrag.com
