Bei der Anlageberatung erhalten Sie von einem Fachmann Ratschläge, Informationen und Empfehlungen zu verschiedenen Anlageprodukten. Sie behalten die volle Kontrolle über Ihr Porftolio und treffen alle Entscheidungen bezüglich Ihrer Anlagen. Der Berater unterstützt Sie bei der Auswahl von Anlagen, die Ihren individuellen finanziellen Zielen, Ihrer Risikotoleranz und Ihrem Zeitrahmen entsprechen. Opportunitätskosten sind mit Sicherheit eines der größten Risiken bei der Anlageberatung. Möchten Sie Ihre kostbare Zeit mit dem Studium von Anlagevorschlägen verbringen oder widmen Sie sich lieber Ihrem Beruf, Ihren Hobbys und Leidenschaften? Wenn letzteres der Fall ist, dann sind Sie eher ein Kunde für die Vermögensverwaltung. Bei der diskretionären Vermögensverwaltung delegieren Sie die volle Verantwortung für die Verwaltung Ihres Portfolios an einen professionellen Vermögensverwalter, vorzugsweise an die Baltrag AG, Ihren unabhängigen Vermögensverwalter in Basel. Ein Vermögensverwalter hat die Befugnis, in Ihrem Namen Anlageentscheidungen zu treffen, und verwaltet das Portfolio nach folgenden Kriterien.
- vorher festgelegte Anlageziele (Konservativ, Ausgewogen, Dynamisch)
- Richtlinien z.B. für die Heimatwährung (CHF/EUR/USD)
- detaillierter Vertrag
- einschließlich z.B. Anlagerestriktionen
Sie müssen nicht jede einzelne Transaktion genehmigen. Sie vertrauen darauf, dass der Vermögensverwalter Entscheidungen in Ihrem besten Interesse trifft, so dass Sie sich zurücklehnen und entspannen können. Ein Vermögensverwalter trifft Anlageentscheidungen weniger emotional und konzentriert sich mehr auf Fundamentaldaten und ist offen für alle Anlageklassen, was Ihnen auch in schwierigen und turbulenten Zeiten hilft, bei geringerer Volatilität investiert zu bleiben. Vermögensverwalter stehen Ihnen bei allen Fragen und Zweifeln zur Seite, insbesondere in Zeiten unruhiger Märkte, um zu verhindern, dass Sie Anlagen zu einem ungünstigen Zeitpunkt verkaufen. Wenn Sie mehr über die Vermögensverwaltung mit Baltrag erfahren möchten, besuchen Sie uns bitte auf www.baltrag.com
